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公司已建立的防范风险及利益冲突的制度
公司根据《公司法》和《申银万国投资有限公司章程》,结合实际情况,建立了较为健全的内部控制制度。主要包括:
《申银万国投资有限公司投资管理办法》
《申银万国投资有限公司风险管理办法》
《申银万国投资有限公司项目投资利益冲突管理办法》
《申银万国投资有限公司员工合规承诺书》
《投资者适当性管理新规要点解读》
各项制度主要内容摘编
1、公司防范风险的相关制度安排
根据《申银万国投资有限公司风险管理办法》和《申银万国投资有限公司投资管理办法》的相关规定:
(1)>风险管理的原则:
A. 全面性原则:风险管理必须覆盖所有岗位,渗透整个业务流程,落实到项目投资的各个环节。
B. 合理性原则:所进行的项目投资必须与公司发展的战略方向、长期目标保持一致,与公司的经营规模、业务范围、财务状况、及公司所处的环境相适应。
C. 制衡性原则:各关键岗位应在组织机构设计上形成相互制衡的关系。岗位的设置应当权责分明、相互制衡,业务运作和风险管理岗位分离。
D. 前瞻性原则:必须事先建立相应的合规与风险管理的机制和相关制度。
E. 保密性原则:在投资业务各环节接触到商业秘密的人员,应严格履行保密义务。
(2)风险管理的目标:
A、保证经营运作符合有关法律法规及公司有关规章制度的规定。
B、保证项目投资业务的经营目标和经营战略得以实现。
C、稳健运营,降低投资风险,提高投资收益。
(3)公司设立合规风控部:
A、对投资项目进行风险评估并出具相应的评估报告。
B、监督项目组实施投资方案,在项目实施过程中进行风险评估并出具风险控制建议。
C、法律、行政法规、部门规章或本办法授予的其他职权。
(4)公司建立风险管理报告制度,确保公司董事、监事、总经理以及其他根据工作需要应当知晓项目投资风险管理信息的任何人员均能及时、准确和完整地掌握相关信息。

2、公司防范利益冲突的相关制度安排
根据《申银万国投资有限公司章程》和《申银万国投资有限公司项目投资利益冲突管理办法》的相关规定:
(1)公司与股东建立信息隔离制度,在人员、机构、财务、资产、经营管理、业务运作、信息及场地等方面相互独立,完善内部控制机制,有效防范利益冲突、利益输送、“暗箱”操作和道德风险。
(2)公司应避免不必要的关联交易。公司参与非公开发行的项目以与股东在相关项目上不致冲突为前提。
(3)股东单位存在利益冲突的人员不得兼任公司的董事、监事及投资决策委员会委员。
(4)公司董事、投资决策委员会委员及总经理投资决策会议委员与投资项目存在利益冲突等影响其客观公正发表意见的情形的,应回避表决。
(5)若合规风控部成员与投资项目存在利益冲突等影响其客观公正发表意见的情形,则该合规风控部成员应予以回避。
(6)若公司相关项目组工作人员与投资项目存在利益冲突的,则工作人员应回避参与相关项目。

3、员工道德风险防范
   公司极为重视员工职业操守的培养,时常组织全体干部员工进行合规风控教育,认真学习国家相关法律法规和公司现行规章制度,并坚决贯彻执行。
此外,公司要求全体干部员工在签署劳动合同时同时签署专门制定的《申银万国投资有限公司员工合规承诺书》。该《承诺书》要求员工就自身的岗位职责、职业操守及工作纪律等各个方面做出庄严的承诺。

4、《投资者适当性管理新规要点解读》

7月1日起,证监会发布的《证券期货投资者适当性管理办法》正式实施。关于投资者适当性管理新规,以下几点值得注意! (1)、投资者分类投资者分为普通投资者与专业投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。普通投资者在一定条件下可转化为专业投资者。专业投资者以外的投资者即为普通投资者。普通投资者与专业投资者在一定条件下可互相转化,投资者类型的转化可向公司申请办理。 (2)、基金产品风险评估依据基金产品相关协议所列明的投资方向、投资范围、募集方式、到期时限、投资单位产品或者相关服务的最低金额、结构复杂性、发行人等相关主体的信用情况,以及产品存续期间的流动性、杠杆情况、同类产品或者服务过往业绩等评价指标,按照低、中低、中、中高、高( R1 、R2 、R3 、R4 、R5)五个风险级别分类。 (3)、销售适用性匹配公司根据普通投资者风险承受能力和基金产品或者服务的风险等级建立以下适当性匹配原则:投资者风险承受能力 适配的基金产品或服务风险等级保守型(含最低风险级别) R1 稳健型 R1、R2 平衡型 R1、R2、R3 成长型 R1、R2、R3、R4 进取型 R1、R2、R3、R4、R5 普通投资者购买产品前,公司将会进行相关警示。普通投资者购买高风险产品或提供相关服务前,会进行购买高风险产品的特别警示。针对最低风险级别的投资者选择高于其风险承受能力的产品,公司将无法受理此交易。 4、普通投资者双录机制公司为普通投资者现场办理以下业务的告知、警示过程是需要录音或录像的: 1、普通投资者申请成为专业投资者 2、向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务 3、向普通投资者销售基金产品或者提供服务前的风险提示 4、调整投资者分类、产品分级以及适当性匹配意见

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