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公司已建立的防范风险及利益冲突的制度
公司根据《公司法》和《申银万国投资有限公司章程》,结合实际情况,建立了较为健全的内部控制制度。主要包括:
《申银万国投资有限公司投资管理办法》
《申银万国投资有限公司风险管理办法》
《申银万国投资有限公司利益冲突管理办法》
《申银万国投资有限公司员工合规承诺书》
《投资者适当性管理新规要点解读》
各项制度主要内容摘编
1、公司防范风险的相关制度安排
根据《申银万国投资有限公司风险管理办法》和《申银万国投资有限公司投资管理办法》的相关规定:
(1)风险管理的原则:
A.全面性原则:建立全面风险管理体系,风险管理由董事会、监事会、经理层以及全体员工共同参与,并渗透到所有业务的决策、执行、控制、监督、报告等环节,及时应对及管理各类风险。
B.适当性原则:风险管理与公司资产规模、业务范围、经营目标、风险偏好和风险水平相适应,以适当的成本实现风险管理目标。
C.责权落实原则:明确董事会、监事会、经理层、各部门履行全面风险管理的具体职责。
D.相互制衡原则:各部门在授权范围内开展工作,前、中、后台相关部门、不相容岗位合理分离,确保经营管理活动受到制衡和监督。
E.动态平衡原则:定期评估全面风险管理体系,根据评估结果,结合业务、市场、行业和宏观经济环境的变化,动态调整风险管理制度、策略和措施,提升风险管理工作的时效性和针对性。
(2)风险管理的目标:
公司风险管理的总体目标是在风险可测、可控、可承受的前提下,通过适度承担并主动管理风险、寻找风险和收益的最佳平衡点来创造价值,实现经风险调整后的收益最大化,保障、促进公司持续、稳定、健康发展。
(3)风险管理的监督与考核
A.公司各层级在职责范围内履行相应的风险管理监督职责。
B.合规风控部负责对公司风险管理制度的执行情况进行监督检查。对于检查中发现的问题,合规风控部应提请被监督检查部门进行整改。发现问题,及时向公司总经理室报告,并追踪落实整改情况。
C.公司将风险管理工作纳入对各部门的绩效考核内容,对各部门的奖惩和员工的薪酬待遇与风险管理考核结果挂钩。
D.公司在整体风险偏好和风险管理制度框架下,适时建立完善各类风险管理方面实施细则和信息技术系统。
(4)公司建立风险管理报告制度,确保公司董事、监事、总经理以及其他根据工作需要应当知晓项目投资风险管理信息的任何人员均能及时、准确和完整地掌握相关信息。

2、公司防范利益冲突的相关制度安排
根据《申银万国投资有限公司章程》和《申银万国投资有限公司利益冲突管理办法》的相关规定:
(1)公司与公司股东的其他子公司之间在人员、机构、财务、资产、经营管理、业务运作、办公场所等方面相互独立、有效隔离。 公司及公司管理的基金与公司股东、公司股东的其他子公司之间建立有效的信息隔离机制,加强对敏感信息的隔离、监控和管理,防止敏感信息在各业务之间的不当流动和使用,防范内幕交易和利益输送风险。
(2)公司对拟投资项目的调查、分析、评价均由其独立完成。
(3)股东单位存在利益冲突的人员不得兼任公司的董事、监事及投资决策委员会委员。
(4)公司及其从业人员在处理与客户之间的利益冲突时,应当遵循客户利益优先的原则;在处理不同客户之间的利益冲突时,应当遵循公平对待客户的原则。
(5)公司的董事、监事、高级管理人员及其他从业人员本人、配偶和利害关系人应向公司进行证券投资的申报、登记等,以防范从业人员本人、配偶和利害关系人违规从事证券投资或者利用敏感信息谋取不当利益。
(6)公司董事、投资决策委员会委员及总经理投资决策会议委员与投资项目存在利益冲突等影响其客观公正发表意见的情形的,应回避表决。
(7)若合规风控部成员与投资项目存在利益冲突等影响其客观公正发表意见的情形,则该合规风控部成员应予以回避。若公司相关项目组工作人员与投资项目存在利益冲突的,则工作人员应回避参与相关项目。

3、员工道德风险防范
公司极为重视员工职业操守的培养,时常组织全体干部员工进行合规风控教育,认真学习国家相关法律法规和公司现行规章制度,并坚决贯彻执行。 此外,公司要求全体干部员工在签署劳动合同时同时签署专门制定的《申银万国投资有限公司员工合规承诺书》。该《承诺书》要求员工就自身的岗位职责、职业操守及工作纪律等各个方面做出庄严的承诺。

4、《投资者适当性管理新规要点解读》
2017年7月1日起,证监会发布的《证券期货投资者适当性管理办法》正式实施。关于投资者适当性管理新规,以下几点值得注意! (1)、投资者分类投资者分为普通投资者与专业投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。普通投资者在一定条件下可转化为专业投资者。专业投资者以外的投资者即为普通投资者。普通投资者与专业投资者在一定条件下可互相转化,投资者类型的转化可向公司申请办理。 (2)、基金产品风险评估依据基金产品相关协议所列明的投资方向、投资范围、募集方式、到期时限、投资单位产品或者相关服务的最低金额、结构复杂性、发行人等相关主体的信用情况,以及产品存续期间的流动性、杠杆情况、同类产品或者服务过往业绩等评价指标,按照低、中低、中、中高、高( R1 、R2 、R3 、R4 、R5)五个风险级别分类。 (3)、销售适用性匹配公司根据普通投资者风险承受能力和基金产品或者服务的风险等级建立以下适当性匹配原则:投资者风险承受能力 适配的基金产品或服务风险等级保守型(含最低风险级别) R1 稳健型 R1、R2 平衡型 R1、R2、R3 成长型 R1、R2、R3、R4 进取型 R1、R2、R3、R4、R5 普通投资者购买产品前,公司将会进行相关警示。普通投资者购买高风险产品或提供相关服务前,会进行购买高风险产品的特别警示。针对最低风险级别的投资者选择高于其风险承受能力的产品,公司将无法受理此交易。 4、普通投资者双录机制公司为普通投资者现场办理以下业务的告知、警示过程是需要录音或录像的: 1、普通投资者申请成为专业投资者 2、向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务 3、向普通投资者销售基金产品或者提供服务前的风险提示 4、调整投资者分类、产品分级以及适当性匹配意见。

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